Les nations élaborent les droits bancaires. Les banques centrales sont chargées de superviser les intervenants. Les banques sont responsables des crédits qu’elles accordent et des documents financiers qu’elles octroient à leurs clients. Elles sont également responsables de la procédure des chèques, de leur provision, des dépôts des clients, des comptes courants et des transactions de
caisse.caisse.